Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации

• 1. Общие положения

• 2. Цели, задачи и основные требования внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

• 3. Программа организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

• 4. Программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей

  • 4.1. Процедура идентификации клиентов и выгодоприобретателей

  • 4.2. Особенности идентификации клиентов и выгодоприобретателей при совершении отдельных видов банковских операций и сделок

  • 4.3. Процедура повторной идентификации клиентов.

  • 4.4. Порядок ведения анкет клиентов

• 5. Порядок оценки степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

• 6. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций.

• 7. Программа документального фиксирования информации

• 8. Порядок отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и совершения операций

• 9. Порядок приостановления операций

• 10. Порядок подготовки и представления сведений в уполномоченный орган

• 11. Программа хранения документов и информации

• 12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации

• 13. Программа подготовки и обучения работников банка

• Приложение N 1. Критерии и признаки необычных операций

  • 1.1. Общие признаки необычных операций:

  • 1.2. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств:

  • 1.3. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при проведении операций по кредитным договорам:

  • 1.4. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при проведении расчетов по клирингу:

  • 1.5. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при проведении международных расчетов:

  • 1.6. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при осуществлении электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам:

  • 1.7. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при осуществлении операций Иностранными Публичными Должностными Лицами (далее ИПДЛ):