Центральный Банк Российской Федерации
ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

ПИСЬМО

от 14 декабря 2005 года N 12-1-5/3088


О применении Федерального закона N 115-ФЗ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля на письмо, касающееся применения норм Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) по идентификации клиентов при осуществлении ими безналичных расчетов в форме расчетов по инкассо, с учетом мнения Департамента платежных систем и расчетов Банка России сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Соответственно, применительно к выполнению обязанности по идентификации при осуществлении расчетов по инкассо обязанность по идентификации клиентов, представляющих инкассовые поручения (получателей средств), возникает только у обслуживающей их кредитной организации (банка-эмитента).