ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ

от 22 мая 1991 года N 02-46


О грубых нарушениях порядка открытия расчетных и
депозитных счетов и совершения операций по ним,
искажениях отчетных данных, допускаемых
коммерческими банками

Материалы произведенных Банком России проверок деятельности коммерческих банков свидетельствуют о крайней безответственности ряда коммерческих банков в вопросе открытия счетов юридическим лицам и совершении операций по ним.

В большинстве банков установлены факты открытия расчетных счетов без надлежащего юридического их оформления, в том числе при отсутствии документов, определяющих статус клиента банка, копий правомочно утвержденных уставов (положений), при неправильном оформлении карточек с образцами подписей. В отдельных случаях такая халатность привела к использованию клиентами банков незаконно открытых счетов для совершения злоупотреблений и хищений государственных средств, а действия банков были расценены как способствующие этому. Подобные нарушения послужили одной из причин отзыва лицензии на совершение банковских операций у кооперативного "Полисервисбанка" (г. Казань).