О правомочности банка контролировать платежи своих клиентов

  Вопрос:

Имеет ли банк право контролировать платежи своих клиентов?

  Ответ:

По действующему законодательству (п.3 ст.845 ГК РФ) банк имеет право определять направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

По Закону РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" уполномоченные банки, являясь агентами валютного контроля, подотчетными Центральному банку, должны:

определять соответствие проводимых валютных операций действующему законодательству и наличие необходимых для них лицензий и разрешений;